En Avril 2021, je vous proposais mon outil de gestion de vos investissements en crowdfunding et crowdlending. Cet outil de suivi et d’analyse a été téléchargé largement par nombreux d’entre vous. Difficile pour moi de savoir s’il est utilisé, s’il est toujours utile mais mon objectif était de vous offrir un moyen de piloter vos investissements. C’est aussi un moyen de comprendre, de se former. J’apprends moi-même beaucoup en préparant ces fichiers.
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Le Cockpit du Crowdfunder V1
Le Cockpit du Crowdfunder est toujours disponible gratuitement. N’hésitez pas à le télécharger si vous êtes intéressé.
La nouvelle version est complémentaire mais n’est pas une évolution de la précédente. Vous avez ici 2 outils complémentaires qui permettent de zoomer différents sur vos investissements.
Le premier permet une analyse projet par projet. Il faut ainsi mettre à jour tous ses investissements pour avoir une base de données à jour. Ceci reste très intéressant quand on débute ou quand le nombre de projets restent limité. Mais si vous investissez chez October par exemple à raison de 2 ou 3 projets par semaine. La mise à jour nécessaire peut devenir longue et demande du temps. L’outil est de toute manière gratuit et il peut aussi vous aider à monter vos propres tableaux de suivi et tableaux de bord.
Le Cockpit du Crowdfunder V2
Toujours dans cette esprit de partager et de progresser dans la finance personnelle (orientée crowdfunding et crowdlending). J’ai donc travaillé sur une nouvelle version de mon outil.
Mon idée de départ était plus pour mon site et le partage de mes résultats. Je voulais quelque chose de plus complet et de plus facile à partager sans passer des jours à préparer les éléments, recalculer, mettre en page. Je savais qu’automatiquement, cela me serait utile personnellement puisque j’utilise aussi ces ratios, ces analyses pour mon pilotage personnel.
Je suis ainsi remonté au niveau de la plateforme. Le zoom n’est plus au niveau du projet. Ceci simplifie pas mal les choses quand on dépasse une dizaine de plateformes et des centaines de projets actifs ! Encore une fois, vous pouvez faire le lien entre les 2 outils et avoir une analyse fine de votre situation.
Regardez mes résultats pour mieux comprendre son fonctionnement!
Tout d’abord, vous pouvez suivre ma présentation mensuelle de mes résultats et vous comprendrez comment j’utilise le Cockpit V2. C’est un moyen de comprendre en réalité les indicateurs
Comprendre le fonctionnement du Cockpit du Crowdfunder V2 via mes propres résultats, c’est ici !
Je (re)précise que je ne souhaite pas indiquer la valeur de mes investissements. Ce chiffre est privé. Le rapport à l’argent en France est toujours compliqué et je tiens à rester un pseudo (Sebino) mais également ne pas donner la valeur de mon portefeuille. J’ai ainsi créé une nouvelle échelle qui permet de garder les proportions. Ma “base100” est ainsi une valeur que vous pouvez comparer et suivre sans pouvoir la transformer en euros. Evidemment, la V2 sera téléchargeable en euros et les graphiques et chiffres sont en euros.
Vous avez la possibilité de suivre mois par mois votre situation mais également de comparer l’évolution de vos investissements d’un mois à l’autre. On observe ici que j’ai 65 projets nets de plus que le mois précédent ; que j’ai ajouté du capital pour 28.1 (base100) et que j’ai une rente de 0.9 sur le mois…
Le Cockpit de Crowdfunder V2, comment ça marche?
Le fichier est un fichier excel/open-office sans aucune macro. Il est simplifié au maximum. Les experts en excel trouveront cela basique mais c’est aussi pour moi un moyen de pouvoir le partager sans risque de virus ou autre spyware…
La feuille de saisie mensuelle
C’est la feuille principale où vous allez saisir chaque mois la situation plateforme par plateforme. Si vous en avez 4, ce sera évidemment plus rapide. Complétez les colonne du mieux possible ! L’information n’est pas toujours disponible dans les tableau de bord du site. Il faut parfois la calculer, sinon, laisser tomber. Souvent, les données principales sont évidemment disponibles.
La feuille contient des bulles et du texte pour vous expliquer ce qu’il faut compléter. Je reste disponible par e-mail pour vous aider et répondre à vos questions si besoin.
Ces premières lignes complétez, pensez à faire un copier coller en bas de feuille pour garder une trace mois par mois. Le template est déjà disponible si vous descendez le fichier.
La feuille “Tableau de Bord”
La feuille “Tableau de bord” génère un certain nombre de calculs pour vous. Il permet de préparer les éléments nécessaires à la création du Cockpit (=Une page graphique et visuelle pour piloter vos investissements).
Cette page n’est pas très jolie. Il y a quelques étapes rapides à exécuter pour obtenir la photo de votre situation.
Là encore, je suis disponible pour vous aider à démarrer à utiliser cette feuille. Pas besoin d’être Bac+20 pour comprendre mais c’est vrai que je ne suis pas informaticien, je ne veux pas mettre de macro dans ce document…donc ça le rend robuste mais moins user friendly !
La feuille “Synthèse Cockpit du Crowdfunder”
C’est la page principale du document. C’est la feuille vous permet rapidement de lire et analyser toute une série d’indicateur qui (à mes yeux) sont importants. Avec le temps, vous verrez à quel point ceci vous aide à mieux piloter vos investissements, à suivre votre stratégie, à respecter les règles que vous vous imposez. Bref, c’est un outil indispensable pour sortir du sentiment et être dans le fait, la mesure !
Sans trop d’effort, vous avez accès à un outil d’analyse vous donnant beaucoup d’information sur votre portefeuille en crowdfunding et en crowdlending. Je vous invite à lire ma page sur mes résultats pour comprendre chacun des indicateurs. Je ne vais pas le refaire ici, tout est sur cette page.
Si on regarde rapidement cet exemple, ce portefeuille a généré 5495€ de revenus depuis le début, dont 239€ ce mois-ci ! Il y a 20€ en défaut (donc potentiellement perdus). En écart avec le mois précédent, il n’y a pas de perte supplémentaire, d’où le “perte en euros” à 0€. Car on parle de l’écart avec le mois d’avant. La part du crowdfunding est majoritaire avec 65% (vs le crowdlending). L’investisseur est présent dans 1530 projets au total dont 82 nouveaux sur ce mois-ci (net des projets qui se sont terminés).
Bref, vous l’avez compris, c’est un synthèse relativement complète que je vous propose. J’utilise moi-même ces éléments pour suivre l’ensemble de mes investissement et mes choix. Vous ferez sans doute beaucoup mieux et plus adapté à vos attentes, mais démarrez avec cela peut déjà vous donner une approche à suivre.
Cadeau de NOËL !
J’ai du cravacher un peu pour être en capacité de vous le proposer pour ce Noël 2021. C’est avec grand plaisir que je vous le propose au téléchargement. Vos commentaires et correctifs seront bienvenus. Si vous le pensez utile pour tous, postez-le sur cette page. Sinon, mettez moi un e-mail sebino.crowdfunding@gamil.com et je ferai le nécessaire pour corriger, débugger, répondre à vos attentes.
Pour télécharger le Cockpit du Crowdfunder V2, c’est ici:
Pour conclure, je suis en tout cas ravi de vous l’offrir. J’espère qu’il vous sera utile et que vous serez aussi nombreux à utiliser la V2 que la V1 !
Joyeux Noël et Bonne Année 2022 à tous !
On se retrouve en 2022 avec d’autres surprises. Le crowdfunding m’anime, “m’énergise” et j’ai encore plein de choses à partager et à apprendre.
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(pas de spam, pas de démarcharge, juste du crowdfunding et du crowdlending)
Encore merci pour ton travail, Sebino.
Bonjour, j’essaie de télécharger la version 1 et chaque fois que je mets mon adresse ça me dit:
“Oups ! Une erreur s’est produite. Nous n’avons pas pu traiter votre abonnement. Rechargez la page et réessayez.”
En attendant, j’essaie de me faire une idée en regardant la version 2 et il y a quelques trucs que je suis pas sûr de comprendre avec les chiffres.
Par exemple, ligne 13, Baltis capital. Si L’apport est de 4000 et le solde à 0 ça veut dire que vous avez investi 4000€, on est bien d’accord ? De plus, il n’y a qu’un seul projet en tout, c’est donc 4000€ pour un projet, n’est-ce pas ? Mais alors pourquoi dans la colonne “investissement maximal” il y a marqué “2000”? Et l’exposition maximal est de 48,12% ?
Pareil sur la ligne 8, anaxago : 1 seul projet, 5000€ d’investis mais “investissement maximal de 2000€”?
Ou Raizers, avec 7000€ investis pour 4 projets, il est impossible que l’investissement maximal soit en-dessous de 1750€ or, c’est à 1000.
D’autre part, les colonnes “capital à date” et “montant prêté” me semblent confuse.
Quelle différence entre “capital à date” et “capital prêté”?
“A date” signifie “à la date d’aujourd’hui?” C’est pas clair.
Si c’était “capital restant (à rembourser)” et “capital remboursé”, ce serait clair, mais j’ai pas l’impression que ce soit ça.
Le “capital à date” est présenté comme la somme du capital prêté + les intérêts à recevoir.
Mais le “capital remboursé” c’est le capital seul puisqu’il y a une colonne “intérêts bruts à recevoir” ?
En C21 et G21, il serait utile d’indiquer que c’est la part d’investissement en crowdlending et la part du solde restant, même si c’est évident.
Pour rendre tout ça plus clair, il serait bon de prendre une exemple sur le mois.
A savoir, vous montrer une capture d’écran d’un de vos investissements (avec des faux chiffres, bien sûr, on n’a pas besoin de connaître les chiffres rééls de votre portefeuille) et vous indiquer “j’ajoute ce chiffre dans la colonne, G9”; “j’ajoute ce chiffre dans la colonne k10”, cette colonne calcule automatiquement…
Voilà, j’ai l’impression d’abuser de vous demander tout ça mais c’est parce que vous expliquez bien. 🙂
Merci, pour ce retour.
Je propose de vous répondre par e-mail directement et de prendre en compte vos remarques pour améliorer la V2 pour tous.
Enfin, pour le V1, il y a sans doute un bug. C’est arrivé l’an dernier aussi. Je vais corriger cela au plus vite!
Bon WE,
Sebino
Merci Sebino pour tout ce beau travail et ce partage. Je découvre ton site et c’est très bien fait ! Ça permet de bien comprendre les risques et de se faire une idée de comment on peut s’y prendre, avant de se lancer dans une telle aventure.
Merci Axel pour ce retour sympa. Je suis super content que mon site plaise. Je ne suis pas un pro du SEO ou du web…je cherche à partager. Heureux que cela marche.
A bientôt
Sebino
Bonjour,
Pour info, il y a des valeurs en dur plutôt que des formules dans les R et S de l’onglet BDD mensuelle.
Ok, merci. Je vais corriger cela.