Mes 18 plateformes de crowdfunding en 2021 : les indicateurs clés de performance

Mes plateformes de crowdfunding en 2021

L’objectif de cet article n’est pas de classer les plateformes et de vous indiquer laquelle choisir. Tous ces sites sont ceux dans lesquels j’investis activement. Ce début d’année est intéressant pour faire le point de la situation de chacune de ces plateformes. Cet article donnera aussi la tendance de mes investissements pour l’année 2022.

Ainsi, je vous propose une synthèse des chiffres que chacune d’entre elle publie pour analyser la situation, mesurer les risques et, au besoin, revoir les allocations d’investissements.

Je vous prémâche une analyse rapide. Je ne peux que vous inciter à creuser ces éléments avec les plateformes qui vous intéressent. Même si les 5 indicateurs que je vous propose donne des informations importantes, il y a beaucoup plus d’informations disponibles sur chacun de leur site. En général, elles sont membres de Financement Participatif France et donc les sites publient des données sous un format défini avec l’association. Ceci rend plus facile pour nous, investisseurs, la lecture et la comparaison des performances.


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Disclaimer : Ces chiffres sont ceux disponibles directement sur les sites des plateformes ou calculés à partir des informations mises à disposition. Si une plateforme souhaite me contacter pour ajouter une information ou la corriger. Me contacter directement @ sebino.crowdfunding@gmail.com


Anaxago (crowdfunding)


Inscrits

2013



Rentabilité

9,30 %



Projets financés

195



Montant Collecté

341 M€



Taux de défaut

1,50 %


Anaxago est une plateforme historique dans l’univers du crowdfunding immobilier. Malgré un taux de défaut élevé pour le secteur, elle reste la 3ème plateforme en terme de collecte (après CubFunding et Homunity).


Avantages / Limites

Plateforme de référence, fiable

Attention au taux de défaut

Diversité des rendements de 8 à 14% et donc du risque

Pas uniquement sur du crowdfunding immobilier



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 7000

Ticket Mini : 1000€

Taux de retard : NC


Je vais continuer à investir sur Anaxago en crowdfunding immobilier en 2022. Elle participe à la dilution des risques pour moi. RESTE DANS MON PORTEFEUILLE 2022!


Baltis Capital


Inscrits

2016



Rentabilité

9,69 %



Projets financés

31



Montant Collecté

16.8 M€



Taux de défaut

0.00 %


Baltis Capital est une belle surprise de 2021 pour moi. Une plateforme spécialisée dans l’investissement immobilier (FCPI, SCPI…) mais aussi dans le crowdfunding immobilier. Souvent avec des projets de taille humaine et une histoire derrière. C’est un coup de cœur même si je ne suis pas très investit aujourd’hui.


Avantages / Limites

Plateforme avec toutes les autorisations depuis 3 ans

Des rendements autour de 10% sur des durées courtes

Pas uniquement sur du crowdfunding immobilier



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 4000

Ticket Mini : 1000€

Taux de retard : NC


Je vais investir plus avec Baltis Capital en 2022. C’est une plateforme qui me parle . Le nombre de projets est limité mais ils me semblent de qualité. Elle devra prendre une part significative dans mes investissements cette année.


Bricks.co


Inscrits

2021



Rentabilité

11.83 %*



Projets financés

16



Montant Collecté

7.08 M€



Taux de défaut

0.00 %


La plateforme disruptive ! Elle fait beaucoup parler d’elle (elle communique beaucoup elle-même d’ailleurs). Le concept novateur perturbe, il y a ceux qui se raccrochent aux modèles du passé, ceux qui n’arrivent pas à y croire. Acheter une part d’immobilier à 10€ et toucher des royalties basées sur les revenus locatifs est unique. La plateforme est toute jeune. Il faut le savoir et gérer son risque en adéquation avec cela. A la vitesse ou le fondateur va, je suis sûr que 2022 sera intense en nouveautés et en croissance pour Bricks! Jusque là, Bricks tient ses engagements. Attention, les indicateurs de défaut ou retard n’ont pas beaucoup de sens pour une plateforme aussi jeune.


Avantages / Limites

Plateforme très récente avec un modèle nouveau

Prudence et diversification semble important

Des rendements de 10 à 15% annoncés

Votre épargne est liquide à la minute. La marketplace permet de sortir en quelques clics.



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 100 000

Ticket Mini : 10€

Taux de retard : 0%

*Rendement de 11.83% affiché par le site sur page d’accueil (pas de détails)


Je suis heureux d’être parmi les tous premiers investisseurs. Je sais que je prends un risque car le site et le concept ne sont pas éprouvés. Je vais continuer en 2022. Pour Bricks, vous aurez toute la transparence de mes investissements car je partage cela sur ma page « Les Bricks de Sebino« . J’ai gagné 150€ en 2021, cela devrait être beaucoup plus en 2022…

Bienpreter.com


Inscrits

2018



Rentabilité

11,64 %



Projets financés

2245



Montant Collecté

13.8 M€



Taux de défaut

0.00 %


Bienprêter est sur le créneau du crowdlending. La plateforme propose des projets de financement de créances commerciales avec des taux élevés. Victime de son succès, il est parfois difficile d’obtenir des projets. C’est tout de même un très bon moyen de FaireVivreVotreArgent car les taux élevés sont combinés à des durées moyennes assez courtes (entre 8 et 24 mois).


Avantages / Limites

Plateforme de crowdlending avec les rendements les plus élevés en France

Attention beaucoup d’investisseurs, difficile de souscrire aux projets

Rendements de 8 à 12% entre 8 et 24 mois

Aucun défaut, aucune perte (ratio rendement /risque excellent)



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 10 326

Ticket Mini : 20€

Taux de retard : NC


Je vais continuer à investir sur Bienprêter.com en crowdlending en 2022. Elle participe à l’augmentation de mon rendement moyen. Mes plus gros investissements iront tout même vers le crowdfunding immobilier.

ClubFunding


Inscrits

2015



Rentabilité

9,84 %



Projets financés

203



Montant Collecté

548 M€



Taux de défaut

0,00 %


Clubfunding.com est une plateforme historique dans l’univers du crowdfunding immobilier. Son taux de défaut est toujours à zéro malgré les 548 millions d’euros collectés. Ceci est un indicateur significatif pour votre choix de plateforme. Cela ne présage pas des performances futurs mais vous montre le sérieux du site dans le choix des projets.


Avantages / Limites

Plateforme de référence, fiable sérieuse

Taux de défaut excellent

Taux de retard en augmentation mais reste très faible

Spécialiste du crowdfunding immobilier

Très bien pour débuter ou se diversifier



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 7000

Ticket Mini : 1000€

Taux de retard : 0.17%


Je vais continuer à investir sur Clubfunding en crowdfunding immobilier en 2022. Je vais même fortement augmenter mes participations pour générer un revenu significatif. ClubFunding doit devenir ma plateforme n°1 en investissement en 2022!

Enerfip


Inscrits

2015



Rentabilité

5,13 %



Projets financés

57



Montant Collecté

177 M€



Taux de défaut

0,00 %


Enerfip est une plateforme de crowdfunding spécialisée dans les énergies renouvelables. Elle propose des projets d’une durée de 4 à 6 ans. Le taux est autour de 5%. Une des forces est la sécurité des investissements. Le taux de défaut et le taux de retard sont vierges. Ces investissements sont limités en risques.


Avantages / Limites

Plateforme spécialisée

Le domaine est soutenu, le risque est faible

Investir dans les énergies renouvelables

Ticket faible pour démultiplier les projets



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : ??

Ticket Mini : 10€

Taux de retard : 0.00%


J’y investis de temps en temps mais ce n’est pas ma plateforme où je suis le plus actif. Les projets ont aussi une éligibilité régionale, il est ainsi pas toujours possible de souscrire à des projets qui nous intéressent. Je continuerai à investir en 2022 en choisissant les projets qui m’intéressent sur un plan technique.

Fundimmo


Inscrits

2016



Rentabilité

9,00 %



Projets financés

283



Montant Collecté

186 M€



Taux de défaut

0,00 %


Fundimmo est une plateforme spécialisée dans le crowdfunding immobilier. Son taux de défaut est toujours à zéro malgré les 283 projets financés. Son niveau de rentabilité est dans la moyenne. Son historique amène confiance à investir dans ses projets. Attention toutefois à son taux de retard qui augmente


Avantages / Limites

Plateforme de référence, fiable

Taux de défaut excellent

Taux de retard en augmentation (assez élevé)

Spécialiste en crowdfunding immobilier



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : ??

Ticket Mini : 1000€

Taux de retard : 3%


Je vais continuer à investir avec Fundimmo en crowdfunding immobilier en 2022. Je vais surveiller les taux de retard même si aujourd’hui mes projets ne sont pas concernés, mais 3% peut se traduire par quelques surprises.

Homunity


Inscrits

2016



Rentabilité

9,20 %



Projets financés

333



Montant Collecté

345 M€



Taux de défaut

0.00 %


Si vous connaissez le crowdfunding immobilier, vous connaissez Homunity.com! Depuis 5 ans, aucun défaut sur 333 projets financés. L’équipe de sélection des projets a une très bonne réputation. Attention toute de même a un taux de retard important (>4%) qui pourrait se traduire par quelques projets en défaut.


Avantages / Limites

Plateforme de référence

Taux de défaut excellent

Taux de retard en forte hausse

Offre aussi en SCPI et immobilier neuf



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 80 000

Ticket Mini : 1000€

Taux de retard : 4.30%


La communauté Homunity est large et la qualité des projets proposés est excellente. Je trouve dommage que Homunity ne communique pas plus dessus. Je continue mes investissement en 2022 avec une attention sur le taux de retard.

Koregraf


Inscrits

2014



Rentabilité

9,00 %



Projets financés

212



Montant Collecté

157 M€



Taux de défaut

0.00 %


Koregraf, plateforme discrète travaille depuis 2014 ce marché du crowdfunding immobilier. Avec un ticket de 2000€, elle trie aussi l’accessibilité aux investisseurs. Ne pas commencez par cette plateforme si vous débutez, cela représenterait une exposition importante dès le premier projet. Mais elle est une très bonne référence pour investir en crowdfunding immobilier.


Avantages / Limites

Plateforme de référence, fiable sérieuse

Taux de défaut excellent

Taux de retard en augmentation mais reste très faible

Spécialiste du crowdfunding immobilier



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : NC

Ticket Mini : 2000€

Taux de retard : 0.80%


Plateforme que j’apprécie avec un très bon service client. Malgré un ticket élevé, je vais continuer à investir activement avec Koregraf en 2022 !

MiiMosa


Inscrits

2018



Rentabilité

5.00 %



Projets financés

275



Montant Collecté

37.5 M€



Taux de défaut

0,19 %


MiiMosa est une plateforme particulière. Elle propose des financements pour l’Alimentation et l’Agriculture. Les projets peuvent être de simples dons (avec ou sans contrepartie) ou bien rémunérés. Les projets sont souvent des projets de vie, avec qualité et valeurs. Ce sont des projets souvent assez long (4 à 6 ans), avec un rendement autour de 5%.


Avantages / Limites

Plateforme qui donne du sens à son épargne. Cela fait du bien de financer de vrais projets même si le rdt est limité

Très bon taux de défaut

Taux de retard en augmentation mais reste très faible

Spécialiste du crowdfunding en Agriculture et Alimentation



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 10 1000

Ticket Mini : 50€

Taux de retard : 0.75%


MiiMosa est la plateforme qui me donne du plaisir quand j’investis. J’ai vraiment l’impression d’aider et d’être utile. Evidemment, je cherche à ce que ce soit aussi profitable pour moi. Je vais continuer à investir entre 50€ et 100€ sur tous les projets qui me touchent et que j’ai envie d’aider.

Mintos


Inscrits

2015



Rentabilité

9.44 %



Projets financés



Montant Collecté

7.8 MM €



Taux de défaut

0.10 %


Mintos est une plateforme de crowdlending basée en Lettonie. Avec presque 8 milliards de prêts financés, Mintos est devenue incontournable dans cet écosystème. Les statistiques sont aussi très bonnes. Il y a bien des pertes mais elles sont très limitées au regard du volume généré.


Avantages / Limites

Plateforme de référence en crowdlending

Taux de défaut excellent

Taux de retard faible

Spécialiste du crowdlending



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 466 387

Ticket Mini : 10€

Taux de retard : 0.01%


J’ai déjà levé le pieds en 2021 sur Mintos. Je vais continuer à limiter mes investissements voir retirer une partie de mon capital. Ma préférence va vers 2 autres plateformes européenne.

October


Inscrits

2015



Rentabilité

5.51 %



Projets financés

2061



Montant Collecté

685 M€



Taux de défaut

2,74 %


October est la référence française de prêts aux entreprises. Elle est même en train de devenir la référence européenne puisqu’October opère déjà dans 6 autres pays. Elle propose plusieurs projets par semaine avec des taux entre 2% (PGE) et 8% pour une moyenne autour de 5.5%. Bien entendu, je le répète, plus le taux est élevé, plus le risque est fort. A ce rythme, le milliard sera sans doute atteint avant 2024!


Avantages / Limites

Plateforme de référence en crowdlending

Taux de défaut assez élevé

Taux de retard très faible au regard des défaut

Ticket très faible permettant de diluer chaque investissement et réduire fortement les risques



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 28 753

Ticket Mini : 20€

Taux de retard : 0.26%


Aucun doute sur October, j’y investis depuis plusieurs années et je vais continuer à le faire. Je mets des tickets faibles, entre 20€ et 80€, je réduits le risque. Le remboursement mensuel permet de bénéficier des intérêts composés à plein. L’effet boule de neige payera aussi en 2022!

Raizers


Inscrits

2015



Rentabilité

10.02 %



Projets financés

185



Montant Collecté

167 M€



Taux de défaut

0,00 %


Raizers est une plateforme spécialisée dans le crowdfunding immobilier. Elle fait partie de mes favorite pour investir. En général, elle propose plusieurs projets par semaine sur des montants limités (200k€) voire des grosses enveloppes (4M€), ce qui fait qu’il est assez facile à obtenir des projets autour de 10% de rendement. Ses indicateurs sont excellents, pour débuter ou diversifier son portefeuille, Raizers me semble une belle opportunité.


Avantages / Limites

Plateforme sérieuse

Taux de défaut excellent

Taux de retard raisonnable pour le secteur

Spécialiste du crowdfunding immobilier

Très bien pour débuter ou se diversifier



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : NC

Ticket Mini : 1000€

Taux de retard : 0.25%


Je vais continuer à investir avec Raizers en crowdfunding immobilier en 2022. Je vais même augmenter mes participations pour générer un revenu significatif. Raizers doit devenir une plateforme importante de mes investissements en 2022!

Robocash


Inscrits

2017



Rentabilité

11.20 %



Projets financés



Montant Collecté

346 M€



Taux de défaut

0,00 %


Robocash est une plateforme de crowdlending qui fait du prêts aux entreprises ou aux particulier. Tout est automatisé (en anglais), le fonctionnement est simple et très efficace. Sa croissance est constante. La plateforme publie mensuellement ses résultats et des news pour bien comprendre la situation. Les indicateurs sont excellents. Pour mieux comprendre son fonctionnement, voici un article qui détaille décortique Robocash


Avantages / Limites

Plateforme européenne fiable

Taux de défaut excellent

Un très bon moyen pour placer un peu de son épargne avec un rendement important

Ne pas partir « All In » mais les intérêts composés jouent à plein.



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 22 200

Ticket Mini : 1€

Taux de retard : NC


Robocash est pour moi une belle découverte de 2021. Le site propose un rendement dans ces financement qui est très élevé et qui vient améliorer fortement mes performances. Sa simplicité fait que ce n’est que bonus d’avoir un peu d’épargne sur ce site et de sortir un rendement à « double digit » ! Je continuerai à investir en 2022 évidemment ! (ma préférence vs Mintos)

Twino


Inscrits

2016



Rentabilité

10.5 %



Projets financés



Montant Collecté

942 M€



Taux de défaut

0,00 %


Twino est ma plateforme préférée en crowdlending européenne. J’y investis depuis plusieurs années et tout se passe « comme prévu » sans soucis. Elle va atteindre prochainement 1 milliard de prêts. Ceci est tout de même un signal fort de sérieux. Voici un article expliquant mes résultats sur un an glissant. En anglais, mais assez simple à utiliser puis très automatisée, on regarde les intérêts rentrer.


Avantages / Limites

Plateforme européenne fiable et sérieuse

Les rendement sont bons même s’ils se tassent au fil des années

Spécialiste du crowdlending



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 28 055

Ticket Mini : 10€

Taux de retard : NC


Je vais continuer à investir sur Twino en 2022. Aucun soucis depuis 2 ans, un rendement proche de 13%, aucune perte, aucun retard :avec Robocash, ce sont mes 2 plateformes de crowdlending européenne. Je les ai comparée ici.

Upstone


Inscrits

2015



Rentabilité

11.57 %



Projets financés

66



Montant Collecté

56 M€



Taux de défaut

0.00 %


Upstone est une plateforme de crowdfunding immobilier permettant d’investir à partir de 100€. Elle affiche les meilleurs rendement de la profession. Elle propose régulièrement des projets de taille limitée qui se collectent tranquillement en quelques heures ou quelques jours. C’est une bonne plateforme pour débuter


Avantages / Limites

Plateforme uniquement sur crowdfunding immobilier

Taux de défaut excellent

Taux de retard très élevé…attention

Rendements supérieurs à 10%



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : NC

Ticket Mini : 100€

Taux de retard : 6.00%


J’ai eu plusieurs mésaventures avec cette plateforme, notamment sur des retards non annoncés qui m’ont mis dans des situations compliquées. Je pense que c’est une plateforme fiable mais qui ne me convient pas. Je sortirai en totalité en 2022.

Wesharebonds


Inscrits

2015



Rentabilité

8.4 %



Projets financés

56



Montant Collecté

42.2 M€



Taux de défaut

0 %


Wesharebonds finance des entreprises responsables pour les aider dans leur développement. Les projets ne sont pas très nombreux avec des rendement entre 5 et 10%. Il n’est pas facile de trouver mes statistiques du site, mais il y a une bonne réputation (ce qui ne fait pas tout).


Avantages / Limites

Plateforme sérieuse avec homologation

Non inscrite à FPF

vient de publier en Mai 2022 quelques KPI

Le ticket de 50€ est passé à 1000€ mini



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : 2 431

Ticket Mini : 1000€

Taux de retard : 0%


Je vais continuer à investir avec Wesharebonds en 2022. Je ne suis pas hyper actif sur ce site. Il convient sans doute moins à mes attentes, même si je ne vois aucune difficulté à investir en confiance.

WiSeed


Inscrits

2013



Rentabilité

9,26 %



Projets financés

556



Montant Collecté

230 M€



Taux de défaut

0.24 %


Ceux qui me suivent le savent, c’est avec WiSeed que j’ai commencé en crowdfunding immobilier. C’est une plateforme sérieuse et historique. Le site se diversifie fortement ces derniers mois. On peut investir à partir de 100€ ce qui est un avantage sur ce secteur.Le taux de défaut reste faible mais le taux de retard augmente en 2021.


Avantages / Limites

Plateforme de référence, fiable sérieuse

Taux de défaut faible

Taux de retard en augmentation (attention)

Spécialiste du crowdfunding immobilier mais forte diversification en cours



Autres indicateurs


Nombre d’investisseurs : NC

Ticket Mini : 100€

Taux de retard : 3.17%


WiSeed est la plateforme de mes débuts, je vais continuer à investir en 2022. A ce stade, je n’ajoute plus de capital mais fais vivre mes investissements en réinvestissant la totalité de mes gains sur cette plateforme.


Pour en savoir plus, il y a dans mon blog des articles spécifiques pour chaque plateformes. Pour cela, vous pouvez filtrer mes articles et retrouver le site qui vous intéresse. Si vous souhaitez investir, prenez le temps de bien comprendre. Je réponds rapidement aux e-mails si vous avez besoin d’aide. Bonne lecture !


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9 commentaires sur « Mes 18 plateformes de crowdfunding en 2021 : les indicateurs clés de performance »

    1. Merci, c est très sympa! C est l objectif !
      Ceci n empêche évidemment pas que chacun creuse plus le sujet.
      Je suis aussi preneur des éléments supplémentaires pouvant aider chacun…ou si les plateformes elles-mêmes veulent m écrire pour compléter et corriger.
      A bientôt

  1. Bonjour Sebino,
    Merci pour ce récap, et bonne année 2022!
    Vous indiquez qu’il y a une offre de parrainage pour Baltis Capital (plateforme dont j’ai peu entendu parler jusqu’à présent, mais qui semble intéressante). Le ticket minimum est bien à 1 000 euros? (et non 100?). Comment fonctionne le parrainage (50 euros offerts sur le premier investissement? Ou crédités suite à un premier investissement, en vue d’une 2e projet?). J’ai vu qu’on pouvait investir via le PEA – avez-vous déjà testé?
    Merci!
    Cécile

    1. Merci Cécile, meilleurs voeux également !
      Toujours aussi attentive, oui, c’est pour 1000€ investis (j’ai corrigé).
      Baltis ne communique pas beaucoup mais il y a un bonus de 100€ pour le parrain, rien pour le filleul. J’ai choisi de le partager avec mon filleul. En indiquant à Baltis ce code parrainage : SEBINO22, la plateforme versera 50€ quand vous aurez investi…sinon passez par mon e-mail. Je leur indiquerai le nom de mon filleul.
      Bon We !

    1. Bonjour
      C est tout simplement parce que je n investis pas sur cette plateforme.
      Si vous regardez mon bilan 2021
      https://fairevivrevotreargent.com/2022/01/01/bilan-crowdfunding-2021/
      Vous y lirez que je souhaite plus équilibré mes investissements entre les plateformes en 2022 et que je rentrerai peut-être 3 ou 4 plateformes supplémentaires. Je ne sais pas du tout si celle-ci y sera.
      Je ne fais pas une course mais je diversifie mes investissements…vous l aurez compris, mon portefeuille étant important et c est mon épargne et je veux la faire vivre.
      En tout cas merci de partager que vous la classez dans vos meilleures plateformes.
      Sebino

  2. Merci pour votre blog grace auquel j’ai decouvert quelques plateformes en crowdlending immobilier que je ne connaisssais pas. Je suis egalement sur certaines plateformes non-francophones de consumer loans – tres liquide en general avec des prets de 30 jours et haut rendement comme Lendermarket (une de mes preferees) et PeerBerry – bien que Peerberry soit present en Russie et en Ukraine ils ont developpe un plan de remboursement des prets affectes. Jusqu’ici une tres bonne plateforme, Et je suis sur Robocash depuis janvier 2022, j’en suis tres contente pour le moment. NT

    1. Merci NT…très sympa ce retour.
      Ne pas hésiter à venir témoigner ainsi…
      pour moi aussi, toujours content de Robocash. J’ai eu un peu peur le 24 février et j’ai bloqué mes investissements. 10 jours après j’y revenais, tout se passe toujours bien à date. 🙂

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