Cette page est faite pour retrouver les sites, les liens, les outils utiles pour vous aider dans la compréhension, la mise en place de votre suivi, de votre stratégie. Ceci est juste pour vous prémâcher le travail car vous trouverez aussi tout cela tout seul en surfant sur le net !
Contents
0. Un livre unique sur le crowdfunding
Je vous propose un livre unique qui est écrit par un investisseur pour des investisseurs. Que vous soyez débutant ou confirmé sur le financement participatif vous trouverez dans ce livre (ebook 150 pages) de plus de 200 pages tous les éléments pour réussir et gagner de l’argent en crowdfunding. La promesse de 10% de rendement annuel est tenable. Je vous explique comment y arriver et vous partage également mon expérience.
Pour en savoir plus :
1. Quelques définitions pour se comprendre
Crowdfunding ou financement participatif :
Le financement participatif, ou sociofinancement au Canada, est un outil de collecte de fonds fonctionnant sur une plateforme internet et permettant à un ensemble de contributeurs de choisir collectivement de financer directement et de manière traçable des projets identifiés. Les porteurs de projet souhaitant collecter des fonds pour une initiative personnelle ou professionnelle peuvent être des entreprises, des associations, des particuliers, etc.
ou
Le crowdfunding ou financement participatif en français est un mode de collecte de fonds qui permet via des plateformes sur internet à des contributeurs de financer collectivement des projets. Les particuliers ou entreprises peuvent ainsi récolter des fonds pour leurs projets suivant 3 types de contributions : le don, le prêt ou la prise de participation aux fonds propres.
Le crowdfunding immobilier, aussi appelé financement participatif immobilier consiste à réaliser une levée de fonds auprès d’investisseurs particuliers afin de financer un projet dans le secteur immobilier. Il s’agit d’un prêt consenti par les futurs investisseurs afin de financer un programme immobilier identifié, proposé par un promoteur. Ce nouveau moyen de financement réside en l’identification et la mise en place d’un programme immobilier par un promoteur. S’ensuit la sollicitation des fonds pour accompagner la réalisation du programme immobilier en prêtant les sommes d’argent nécessaires au démarrage jusqu’au déblocage d’un prêt bancaire. L’investisseur place son capital entre les mains du promoteur qui a à charge de construire le bien. Lorsque les travaux sont terminés, et en cas de plus-value, le promoteur rend le capital prêté mais également les intérêts. Le financement est ainsi composé du prêt bancaire et du prêt souscrit auprès des investisseurs. Un gage de bonne gestion et de confiance de plateforme où investir réside dans le cadre de la réglementation en vigueur et du statut dont elle dispose comme le conseiller en investissement participatifs délivré par l’autorité des marchés financiers (AMF) ou le statut d’intermédiaire en financement participatif.
Crowdlending ou Prêt entre particulier ou P2P lending :
Le prêt entre particuliers, également crédit communautaire (en anglais peer-to-peer lending, P2P lending ou parfois aussi social lending) est une activité financière qui consiste en des prêts d’argent entre particuliers, sous la forme de remise de fonds avec engagement de remboursement. Ce système proche de celui du microcrédit développé par Muhammad Yunus, prix Nobel de la paix, a pour but de permettre à toute personne désireuse de prêter ou d’emprunter de le faire directement entre particuliers, avec ou sans intermédiaires bancaires. La simplicité de ce système permet à toute personne de rechercher un crédit sans passer par les établissements de crédit (les banques) ou par les organismes de crédit.
2. Les liens internet utiles
Financement Participatif France :
Financement Participatif France (FPF) est une association loi de 1901 ayant pour objectif la représentation collective et la défense des droits et intérêts des acteurs de la finance participative (appelé également crowdfunding) et plus généralement de tous les acteurs ayant une activité connexe ou complémentaires ou des intérêts communs avec le financement participatif.
Vous y trouverez des news sur le crowdfunding. Les plateformes qui sont membres de l’association. Le site est orienté aussi vers les porteurs de projets.
Dans le portail du crowdfunding, vous trouverez la liste des projets en cours de financement ou financés grâce à un moteur de recherche.
C’est un agrégateur de projets de crowdfunding immobilier. Il y a aussi tous les mois des indicateurs publiés sur le sujet. Traçabilité importante et transparence sur la situation. Je vous le recommande pour avoir une idée de la situation du crowdfunding immo.
Le baromètre du Crowdfunding : publié tous les mois, c’est un document important pour savoir comment évolue l’activité.
Vous avez aussi la possibilité de créer votre portefeuille de crowdfunding pour suivre vos investissements.
Il y a aussi une newsletter à laquelle, je vous recommande de vous inscrire.
Il s’agit d’une association sous tutelle de la Direction du Trésor qui a été créée en 2007 our homologuer les intermédiaires en assurance, conformément à une directive de l’Union Européenne datant de 2002.
Ils délivrent un « permis de travail » pour ces intermédiaires qu’ils soient courtiers, agent généraux ou mandataires. Le champ d’action est élargi, depuis le 15 janvier 2013, aux intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP), ainsi qu’aux conseillers en investissements financiers (CIF) et agents liés de prestataires de services d’investissement (ALPSI).
Depuis le 1er octobre 2014, l’Orias assume la mission d’enregistrement des conseillers en investissements participatifs (CIP) et des inermédiaires en financement participatif (IFP).
L’Orias a désormais pour mission la tenue et la mise à jour du Registre des intermédiaires en assurance, banque et finance. (Présentation de l’Orias)
Vous pouvez vous même vérifier que la plateforme dans laquelle vous souhaitez investir est bien inscrite à l’ORIAS !
CrowdFundingRAMA est un site d’informations indépendant de toute plateforme de crowdfunding (aucun lien capitalistique avec les sociétés éditant ces plateformes). Sur CrowdFundingRama, peu d’informations sur les plateformes de dons ou dons avec contrepartie. Ce site est dédié aux investissements en crowdfunding. Le modèle économique de ce site repose sur la publicité apparaissant sous forme de bannières, d’habillage de site, ou encore de liens sponsorisés (partenariat Google et annonceurs).
3. Les liens des plateformes que j’utilise pour mes investissements
Cliquez sur le lien pour vous inscrire, ajouter le code parrain si précisé dans le tableau, sinon, vous aurez automatiquement le bonus.
| Plateforme | Type | Avantage Inscription |
|---|---|---|
| Bienprêter.com | Crowdlending | 40€ bonus |
| Clubfunding.fr | Crowdfunding Immo | Me contacter |
| Enerfip.fr | Crowdfunding | 2% de l’invest. Codeparrain= SC99PARRAIN |
| FundImmo.com | Crowdfunding Immo | Me contacter |
| Homunity.com | Crowdfunding Immo | 50€ pour 1000€ investis |
| Koregraf.fr | Crowdfunding Immo | Me contacter |
| MiiMOSA.fr | Crowdlending | 25€ pour 100€ investis utilisez le code : 43WFM3KW |
| Mintos.com | Crowdlending | // |
| October.eu | Crowdlending | 20€ pour 200€ investis |
| Raizers | Crowdfunding Immo | 100€ pour 1000€ investis code : SEBASTIEN-27680 |
| Twino.eu | Crowdlending | 15€ pour 100€ investis |
| Upstone.co | Crowdfunding Immo | // |
| Wesharebonds.com | Crowdlending | Me contacter |
| WiSeed.com | Crowdfunding Immo | // |
4. Outils, tableurs, calculatrices pratiques…
Il y a très souvent beaucoup de partages sur le net d’outils ou de support qui permettent d’avoir gratuitement ce qu’il nous faudrait plusieurs heures à générer soit même avant de l’utiliser. Comme j’ai déjà fait ces recherches et que j’en utilise certains, je vous ajoute le lien pour que vous puissiez également en profitez. (merci à tous ceux qui prennent le temps de mettre à disposition tout cela pour nous!).
Calcul des intérêts composés :
Si vous avez lu certaines bonnes pages de mon site, vous aurez compris le levier des intérêts composés.
Le site calculconversion.com permet de vous faire une idée de l’impact et définir votre stratégie de placement.
Calculateur d’Epargne :
Un outil sympa pour calculer votre épargne et définir votre stratégie, il y a plusieurs options possibles. C’est un outil pratique qui permet d’avoir plusieurs angles d’approche pour définir l’investissement que vous souhaitez faire pour #fairevivrevotreargent !
Pour avoir un avis sur toutes les plateformes, ce site indépendant fait référence pour trouver des avis objectifs sur les plateformes de crowdfunding. Il donne en plus un droit de réponse au propriétaire du site et permet parfois de régler des situations qui trainent car les sites ne veulent pas laisser des commentaires négatifs trainer par manque de réactivité. Je vous le conseille. N’hésitez d’ailleurs pas à laisser un avis sur mon site (même s’il n’est pas marchant et sans objectifs commerciaux!), cela fera plaisir de lire vos avis et voir comment il est apprécié et comment progresser !
Je vous recommande de feuilleter les avis sur les plateformes qui vous intéressent, ceci vous aidera si vous souhaitez vous lancer à prendre celle qui vous rassure le plus, qui semble avoir les meilleurs commentaires récents, etc…
Je vais continuer de faire vivre cette page et ajouter des « trucs et astuces », j’espère que cela vous aura aider et que vous voyez votre Livret A comme un simple outil d’épargne de sécurité mais pas pour faire fructifier vos économies. FaireVivreVotreArgent est un levier que vous devez utiliser, le plus tôt, même modestement, le plus efficace et important ce sera pour vous à l’avenir…faites les calculs par vous même. Beaucoup de produits bancaires demandent à se renouveler, à se réinventer (l’Assurance Vie, les FIP, certaines SICAV) sont des produits vieillissants. L’avenir est au financement direct, sans doute pas uniquement, mais c’est une alternative dont il faut profiter maintenant. « Moi, je vais continuer de faire pleurer mon Livret A. »
Le Cockpit Du Crowdfunder !
Vous trouverez ici un outil indispensable si vous souhaitez investir sérieusement en crowdfunding et en crowdlending. Après avoir testé avec quelques projets et une plateforme, il vous faudra structurer un peu les choses et surtout pouvoir suivre vos performances et quelques indicateurs.
Je vous recommande de le faire très tôt, c’est relativement simple et si vous le faites au fur et à mesure…cela va très vite.
